Vos projets
A l’image du cycle de la vie, le cycle patrimonial se décompose en plusieurs étapes clés, qui comportent chacune leur lot d’opportunités et de contraintes.
Source de stress et d’anxiété, surtout si l’on ne dispose pas des connaissances nécessaires pour prendre les bonnes décisions, la gestion efficace de votre patrimoine nécessite une expertise financière, juridique et fiscale toujours plus pointue.
Les conseillers VIRIDIS Patrimoine ont vocation à vous permettre de prendre les décisions éclairées qui vous offriront la sérénité, le temps et les ressources pour vous consacrer à vos passions, votre famille et vos loisirs.
Le Cycle patrimonial
Construire son patrimoine
La phase de construction du patrimoine est la première étape du cycle patrimonial.
Cette étape est cruciale afin de se constituer un patrimoine solide qui pourra être utilisé pour financer les objectifs financiers futurs, comme la retraite ou l’achat d’une propriété.
De la planification financière qui vous permettra de déterminer vos objectifs financiers à long terme et d’élaborer un plan pour les atteindre à la préparation de votre succession, nos conseillers vous accompagnent dans la diversification de vos actifs, la gestion de vos dettes et la maîtrise de votre pression fiscale.
Consolider son patrimoine
Cette étape consiste à renforcer et à stabiliser les actifs déjà acquis en augmentant la sécurité financière et la stabilité de vos investissements tout en optimisant la gestion de vos actifs existants.
Dans un contexte économique, juridique et fiscal toujours plus complexe, le manque de temps et/ou de connaissances peut être une vraie contrainte.
Afin de vous assurer une stabilité financière à long terme et la préservation de votre patrimoine existant, nos conseillers vous accompagnent dans la définition d'une stratégie adaptée et efficace.
Transmettre son patrimoine
Il peut être difficile de se projeter dans l’avenir et d’envisager que le patrimoine que l’on a construit avec persévérance ne sera plus entre nos mains et les enjeux familiaux peuvent être importants. Surtout en présence d’entreprises familiales ou de biens immobiliers chargés d’histoire.
En planifiant la transmission, il est possible de s’assurer que les personnes désignées comme héritiers recevront les biens souhaités dans les conditions voulues.
Il est donc crucial de préparer cette étape avec soin en s’assurant qu'elle se déroule de manière harmonieuse et respectueuse des souhaits du donateur tout en minimisant les charges fiscales pouvant peser sur les héritiers.
Développer son patrimoine
La phase de développement est la deuxième étape du cycle patrimonial.
Cette étape est déterminante afin de faire fructifier votre patrimoine en le gérant de manière active et en utilisant des stratégies fiscales efficaces.
De la diversification de vos investissements à la planification de votre stratégie fiscale à long terme, nous sommes à vos côtés afin de procéder aux ajustements nécessaires en fonction de l'évolution des conditions de marché.
Préserver son patrimoine
Cette étape a vocation à vous permettre de maintenir la valeur du patrimoine que vous avez accumulé.
Elle vous permettra de faire face aux aléas de la vie (maladies, accidents, chômage...) et vous garantira un niveau de vie confortable à la retraite.
Pour atteindre ces objectifs, il est essentiel de mettre en place une stratégie d'investissement adaptée à ses objectifs et à son profil de risque, de diversifier ses placements, maîtriser ses dépenses, optimiser sa fiscalité et envisager des solutions de prévoyance.
Nos conseillers vous accompagnent dans la définition et la mise en place d'une stratégie sur-mesure.
Verdir son patrimoine
En investissant dans des actifs durables et en adoptant des pratiques responsables, vous pouvez contribuer à la réduction de l’empreinte carbone et à la transition vers une économie plus durable, tout en bénéficiant d’opportunités financières et fiscales.
Il existe plusieurs façons de « verdir » son patrimoine. Vous pouvez investir dans des fonds durables, des obligations vertes, des projets d’énergies renouvelable, dans l’immobilier durable…
Nos conseillers sont formés afin de vous orienter vers les solutions les plus adaptées à votre sensibilité et à vos exigences.
